Dossier de CPF para KYC y prevención del lavado de dinero
Una sola llamada consulta en paralelo las principales listas públicas de riesgo y devuelve un informe con el nivel de riesgo de la persona física: bajo, medio o alto.
Disponible en el sandbox. La liberación en producción se anunciará pronto.
Resumen del dossier
- PEP
- No
- Sanciones
- Sin registros
- Trabajo esclavo
- Sin registros
- Deuda activa
- R$ 12.500,50
Qué consulta el dossier
Fuentes públicas oficiales, consultadas al mismo tiempo y consolidadas en un único informe.
- PEP y sanciones de la CGU
- Personas expuestas políticamente, empresas y personas inidóneas o suspendidas (CEIS), sanciones de la Ley Anticorrupción (CNEP) y expulsiones de la administración federal (CEAF).
- Listas del TCU
- Inhabilitados para la función pública, licitantes inidóneos, cuentas juzgadas irregulares y responsables con implicación electoral.
- Trabajo esclavo
- Registro de Empleadores del Ministerio de Trabajo (la "lista sucia"), publicado semestralmente.
- Deuda activa de la Unión
- Deudas inscritas en la PGFN, con el monto total, el número de registros y la fecha base de la información.
- Sanciones internacionales
- Listas de la OFAC (EE. UU.), de la ONU y de la Unión Europea, cruzadas por el nombre del titular.
- Nivel de riesgo calculado
- Bajo, medio o alto según los hallazgos: una sanción o trabajo esclavo lo elevan a alto; PEP y deudas relevantes lo elevan a medio.
Cómo funciona
- 1
Envías CPF, nacimiento y finalidad
La API valida los datos, revisa el saldo y responde 202 con el dossie_id. En esta etapa no se cobra nada.
- 2
Las fuentes responden en paralelo
Todas las listas se consultan en segundo plano. Si alguna no está disponible, el dossier termina como fallido y no se cobra nada.
- 3
Lees el informe
Consulta el resultado por el dossie_id o recibe un aviso en tu callback, sin datos personales. El historial queda en tu cuenta.
Abre el dossier, lee el resultado
El POST acepta la solicitud y devuelve el dossie_id. El resultado sale por un GET o por callback.
Documentación del endpointcURL POST /v1/dossie/cpf
Respuesta
Dossier aceptado. Lee el resultado con su dossie_id.
Saldo insuficiente: el dossier exige 100 créditos y no se inició.
Cuánto cuesta
100 créditos por dossier completado
Se cobra una sola vez, cuando todas las fuentes respondieron. Los dossiers fallidos no se cobran.
Sandbox sin costo
En el sandbox el dossier usa CPF de prueba en varios escenarios (limpio, PEP, sanción, trabajo esclavo, deuda activa y más), sin debitar créditos.
El mismo saldo de las consultas
Los créditos del plan valen para CPF, CNPJ, lotes y dossier. Se necesita saldo de 100 créditos (o excedente activado) para abrir un dossier.
Dónde usarlo
KYC y onboarding de clientes
Evalúa el riesgo de una persona antes de abrir la cuenta o conceder límites más altos.
Prevención del lavado de dinero (PLD)
Registra la finalidad de cada consulta y guarda el historial para auditorías.
Due diligence de socios
Consulta socios, representantes y contrapartes antes de cerrar un contrato relevante.
Preguntas frecuentes
¿El dossier ya está disponible en producción?
Todavía no. Está disponible en el sandbox (api-sandbox.brazid.com), donde puedes integrar y probar sin costo. En producción la API responde 503 DOSSIER_UNAVAILABLE hasta su liberación.
¿Tengo que enviar la fecha de nacimiento?
Sí. El dossier usa la misma consulta de registro del CPF, que verifica CPF y nacimiento juntos. La fecha no se devuelve en la respuesta ni se guarda más allá del procesamiento.
¿El resultado es una identificación exacta?
Depende de la fuente. CEIS, CNEP y las listas del TCU cruzan por el CPF exacto. Algunas bases públicas solo publican el CPF parcialmente oculto, o no tienen CPF (como las sanciones internacionales); en esos casos el cruce es por nombre y el informe avisa que es un indicio, no una identificación exacta.
¿Por cuánto tiempo se guardan los datos?
El CPF completo, el nombre y el nacimiento se guardan 30 días; luego se borran y el historial conserva el CPF enmascarado, la finalidad, el riesgo y los hallazgos. A pedido del titular el borrado es inmediato.
¿Cómo sé que el dossier terminó?
Consulta el GET /v1/dossie/cpf/{id} hasta que cambie el estado, o informa un callback_url HTTPS y recibe un aviso firmado, sin datos personales.
Otros productos de BrazID
Todos usan la misma clave de API y el mismo saldo de créditos.
Reduce el riesgo antes de cerrar el negocio
Crea tu cuenta y prueba el dossier en el sandbox con CPF de ejemplo.
Disponible en el sandbox. La liberación en producción se anunciará pronto.