Dossiê de CPF para KYC e prevenção à lavagem de dinheiro
Uma única chamada consulta, em paralelo, as principais listas públicas de risco e devolve um relatório com o nível de risco da pessoa física: baixo, médio ou alto.
Disponível no sandbox. Em produção, a liberação será anunciada em breve.
Resumo do dossiê
- PEP
- Não
- Sanções
- Nada consta
- Trabalho escravo
- Nada consta
- Dívida ativa
- R$ 12.500,50
O que o dossiê consulta
Fontes públicas oficiais, consultadas ao mesmo tempo e consolidadas em um único relatório.
- PEP e sanções da CGU
- Pessoa exposta politicamente, empresas e pessoas inidôneas ou suspensas (CEIS), punições da Lei Anticorrupção (CNEP) e expulsões da administração federal (CEAF).
- Listas do TCU
- Inabilitados para função pública, licitantes inidôneos, contas julgadas irregulares e responsáveis com implicação eleitoral.
- Trabalho escravo
- Cadastro de Empregadores do Ministério do Trabalho (a "lista suja"), publicado semestralmente.
- Dívida ativa da União
- Débitos inscritos na PGFN, com valor total, número de registros e a data-base da informação.
- Sanções internacionais
- Listas da OFAC (EUA), da ONU e da União Europeia, cruzadas pelo nome do titular.
- Nível de risco calculado
- Baixo, médio ou alto, a partir dos achados: sanção e trabalho escravo elevam a alto; PEP e dívidas relevantes elevam a médio.
Como funciona
- 1
Você envia CPF, nascimento e finalidade
A API valida os dados, confere o saldo e responde 202 com o dossie_id. Nada é cobrado nessa etapa.
- 2
As fontes respondem em paralelo
Todas as listas são consultadas em segundo plano. Se alguma estiver indisponível, o dossiê termina como falho e nada é cobrado.
- 3
Você lê o relatório
Consulte o resultado pelo dossie_id ou receba um aviso no seu callback, sem dados pessoais. O histórico fica na sua conta.
Abra o dossiê, leia o resultado
O POST aceita a consulta e devolve o dossie_id. O resultado sai por um GET ou por callback.
Documentação do endpointcURL POST /v1/dossie/cpf
Resposta
Dossiê aceito. Consulte o resultado pelo dossie_id.
Saldo insuficiente: o dossiê exige 100 créditos e não foi iniciado.
Quanto custa
100 créditos por dossiê concluído
A cobrança acontece uma única vez, só quando todas as fontes respondem. Dossiês com falha não cobram.
Sandbox sem custo
No sandbox o dossiê usa CPFs de teste em vários cenários (limpo, PEP, sanção, trabalho escravo, dívida ativa e mais), sem debitar créditos.
Mesmo saldo das consultas
Os créditos do plano valem para CPF, CNPJ, lotes e dossiê. É preciso ter saldo para 100 créditos (ou excedente ligado) para abrir um dossiê.
Onde usar
KYC e onboarding de clientes
Avalie o risco de uma pessoa antes de abrir a conta ou liberar limites mais altos.
Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD)
Registre a finalidade de cada consulta e guarde o histórico para auditoria.
Due diligence de parceiros
Consulte sócios, representantes e contrapartes antes de fechar um contrato relevante.
Perguntas frequentes
O dossiê já está liberado em produção?
Ainda não. Ele está disponível no sandbox (api-sandbox.brazid.com), onde você pode integrar e testar sem custo. Em produção a API responde 503 DOSSIER_UNAVAILABLE até a liberação.
Preciso enviar a data de nascimento?
Sim. O dossiê usa a mesma consulta cadastral do CPF, que confere CPF e nascimento. A data não é devolvida na resposta nem guardada além do processamento.
O resultado é uma identificação exata?
Depende da fonte. CEIS, CNEP e as listas do TCU cruzam pelo CPF exato. Algumas bases públicas só publicam o CPF parcialmente oculto, ou não têm CPF (como as sanções internacionais); nesses casos o cruzamento é por nome e o relatório avisa que se trata de indício, não de identificação exata.
Por quanto tempo os dados ficam guardados?
O CPF completo, o nome e o nascimento ficam por 30 dias; depois são apagados e o histórico segue com o CPF mascarado, a finalidade, o risco e os achados. A pedido do titular o apagamento é imediato.
Como sei que o dossiê terminou?
Consulte o GET /v1/dossie/cpf/{id} até o status mudar, ou informe um callback_url HTTPS e receba um aviso assinado, sem dados pessoais.
Outros produtos da BrazID
Todos usam a mesma chave de API e o mesmo saldo de créditos.
Reduza o risco antes de fechar negócio
Crie sua conta e teste o dossiê no sandbox com CPFs de exemplo.
Disponível no sandbox. Em produção, a liberação será anunciada em breve.